初心者がまず投資すべき「具体的な投資先」とは

ここまで読んでいただいた方は、
「優良な株式に投資したほうがいい」
という点までは、すでにご理解いただけたと思います。

では次に出てくる疑問は、

具体的に、何に投資すればいいのか？

だと思います。

そこで今回は、
投資初心者でも再現性が高く、私マロサ自身も実践している投資先
を紹介します。

結論から言うと、それは

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
通称 「オルカン」 です。

なぜオルカンなのか？

オルカンは、
全世界の株式市場そのものに投資するインデックスファンドです。

アメリカ、日本、先進国、新興国を含め、
世界中の優良企業にまるごと分散投資できます。

つまり、

• どの国が伸びるか予想する必要がない
• 個別企業の業績を追い続ける必要がない
• 世界経済の成長そのものを味方につけられる

という、非常に合理的な商品です。

インデックス投資とアクティブ投資の違い

ここで、よく出てくる用語を整理します。

インデックス投資
→ 市場全体の動きに連動する、安定志向の投資スタイル

アクティブ投資
→ 市場平均を上回る成果を狙う、積極志向の投資スタイル

一見すると、
「市場平均を上回るならアクティブ投資の方が良いのでは？」
と思いますよね。

しかし現実は少し違います。

長期ではインデックス投資が勝ちやすい理由

確かに、
ある年だけを切り取ればアクティブ投資が勝つ年もあります。

ですが、
長期（10年・20年）で見ると、インデックス投資に軍配が上がるケースが大半
です。

その大きな理由が、

• アクティブ投資は信託報酬（維持手数料）が高い
• 手数料は、確実にリターンを削る
• 市場平均を「継続的に」上回るのは極めて難しい

という現実があるからです。

その点、オルカンは
業界最低水準のコストで運用できます。

オルカンのリターンは十分か？

オルカンの長期的な平均リターンは
年5％〜7％程度 と言われています。

直近の日本のインフレ率が約2％前後であることを考えると、
実質的に資産価値を増やせる可能性が高い 投資先です。

ちなみに、
直近3年の成績は約22％と非常に好調でした。

もちろん将来も同じとは限りませんが、
世界経済が成長し続ける限り、
その恩恵を最もシンプルに受けられるのがオルカンです。

ドルコスト平均法で「市場から退場しない」

オルカンは、
毎月、無理のない金額でコツコツ積み立てる
のが基本スタイルです。

これを
ドルコスト平均法 と言います。

• 高い時は少なく買い
• 安い時は多く買う

結果として、
価格変動のリスクを平準化しながら、
感情に振り回されず投資を続けることができます。

投資で一番大切なのは、
「当てること」ではなく
市場から退場しないこと です。

それでも人は「今も豊かになりたい」

ただし、ここで一つ問題があります。

オルカンは将来を豊かにしてくれますが、
中期で見ると成果を実感しにくい 投資でもあります。

すると人は、
「豊かさを先送りしている感覚」
をどうしても感じてしまいます。

これが原因で、
投資をやめてしまう人も少なくありません。

マロサが実践している投資スタイル「二刀流」

そこで私マロサが実践しているのが、

オルカン ＋ 優待・高配当株投資
という二刀流スタイルです。

• オルカン → 未来の資産形成を担う
• 優待・高配当株 → 今の生活を豊かにする

配当金や株主優待という
目に見えるリターンがあることで、

• 投資のモチベーションが続く
• 今も楽しみながら投資できる

というメリットがあります。

実は、マロサが最初に株式を持ち始めたきっかけも、
将来のためではなく「株主優待を楽しみたい」という理由でした。

手数料を払わないアクティブ投資

優待・高配当株投資はアクティブ投資ですが、
自分で銘柄を選ぶため、ファンドマネージャーへの手数料がかかりません。

• オルカンで「守り」を固め
• 個別株で「楽しみ」と「実感」を得る

この組み合わせは、
初心者でも無理なく続けやすいと感じています。

まとめ

• 初心者がまず投資すべきは オルカン
• インデックス投資は長期で再現性が高い
• ドルコスト平均法で市場に居続けることが重要
• オルカン＋優待・高配当株の二刀流で「今」と「未来」を両立

※投資には元本割れのリスクがあります。
本記事は特定の投資行動を推奨するものではなく、
あくまで考え方の共有として参考にしていただければ幸いです。

マロサ

サラリーマン投資家

2011年から株式投資を始めたサラリーマン投資家です。 これまで相場の上げ下げを経験しながら、失敗も含め多くの学びを得てきました。 「人生とは投資の連続である」という考えのもと、 お金の投資だけでなく、時間・経験・挑戦といった “人生の投資” についても考えながら、これから資産形成を始める方に少しでも役立つ情報を発信していきます。